建行网银登陆,建行网银电子商业汇票操作手册

签约电票实操:建行网银电子商业汇票操作手册,教程来了,客户申请开办电子商业汇票业务,须与开户机构签订《服务协议》、填写《中国建设银行电子商业汇票业务申请书》,并…

签约

电票实操:建行网银电子商业汇票操作手册,教程来了,客户申请开办电子商业汇票业务,须与开户机构签订《服务协议》、填写《中国建设银行电子商业汇票业务申请书》,并提交以下资料:

建行网银电子商业汇票操作手册

(一)经年检合格的有效期内的企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证正本;

(二)经办人有效身份证件(开户机构审核原件并留存复印件)。由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及被授权人的身份证件。

开户机构客户经理负责审核客户提交资料的真实、完整和合规性等;

柜面人员负责审核客户户名、账号、账户状态等信息。审核通过的,开户机构与客户签订《服务协议》,在《业务申请书》上加盖开户业务用公章后,一联《服务协议》交客户;

按照现有企业网银等渠道签约流程,将三联《业务申请书》和《服务协议》复印件与客户申请资料复印件传递到渠道签约后台。

待后台处理后,客户需在网银端进行签约,设置短信通知号码,并设置商业汇票流程:企业主管登陆网上银行,点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程,选择操作员设置票据业务流程。

出票及承兑

客户需向我行提供申请开立银行承兑汇票的业务材料,所需材料与开立纸质银行承兑汇票一致,包括:申请书、银行承兑协议、保证合同及商业合同等纸质材料。

岗位设置:需在本经营机构设置“额度登录岗”。

客户经理在审核客户所提交的纸质材料后发起电子流程。

汇票形式有两个选项“纸质、电子”。默认为空,必输项。

一般业务是在业务申请基本信息界面新增该字段。

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项目类组合贷款、承诺性额度业务是在业务明细界面新增该字段(仅当授信品种为银行承兑汇票(具体品种)时

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批量导入模板

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业务申请-业务明细

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合同申请

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合同申请-新增额度登录

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额度登录界面和信息与原来一致,不做调整。

合同申请后续流程

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部门主管、放款人员、放款主管,在界面上提交下一步位置新增按钮额度登录信息审核,需要上述人员对客户经理填写的额度登录信息进行审核。审核后流程才可以提交下一步。

合同申请后续流程-放款主管页面

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合同流程走到放款主管阶段,放款主管需要先审核合同信息和额度登录信息,然后点击发送ECDS获取票号,可以向ECDS系统发送电票相关信息,发起出票申请。

放款主管录完全部信息(包括意见结论为同意、主管意见等)后,才可以点击“发送ECDS获取票号”。

点击发送票号后,放款主管可以直接点击提交按钮提交流程给下一步。同时需要选定集中额度登录岗。待ECDS系统返回所有明细票号等信息之后,系统自动提交流程。

在点击“发送ECDS获取票号”后,系统将在网银客户端显示该笔业务明细,客户需进行出票处理,操作如下:

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步;

2.制单员若要修改出票日期,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改,修改后的出票日期≤原出票日期+3个自然日;

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待客户完成出票操作后,网银客户端提示该票据“待承兑”,并返回数据,我行系统再从ECDS中获取票号,CLPM系统再进入下一步操作。

集中额度登录岗必须就电子银行承兑汇票电子信息与《银行承兑协议》所记载信息进行核对,核对一致后,方可进行承兑应答。若客户在网银端对出票日期进行了调整,集中额度登录岗应通知客户经理就《银行承兑协议》及《保证金质押合同》等相关协议信息进行重新修订,待全部信息核对一致后,方可进行承兑应答。

在“业务管理-集中额度登录”下新增三级菜单“待登录电票”。

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“待登录电票”中展示所有已经填写完整未发送的额度登录信息(按照合同/支用编号、金额进行排序),集中额度登录岗可以点击某个额度登录信息进行查看,然后可以发送信息进行额度登录。

“待登录电票”中展示所有已经填写完整未发送的额度登录信息(按照合同/支用编号、金额进行排序),集中额度登录岗可以点击某个额度登录信息进行查看,然后可以发送信息进行额度登录。

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集中额度登陆岗可以在“待维护信息”中查看电票相关额度登录信息,但不允许修改。

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在“集中额度登录-查询”界面点击额度核准,待所有额度登录信息全部额度核准成功后,系统自动执行提示承兑操作(向CCBS提示账务处理),待所有合同明细均提示承兑成功,系统再自动执行承兑签收。

如果中间某个步骤执行失败,则需要客户经理在界面上自行点击电票账务处理按钮,完成操作。

承兑成功, CCBS系统自动完成保证金冻结以及手续费、承诺费和相关表外账务的处理。承兑机构柜员启动CCBS系统 “9011 电子转账凭证打印”交易打印客户回单,并于次日下载打印“电子银行承兑汇票承兑表外科目收入清单”、“电子银行承兑汇票承兑业务收费清单”。

电子商业汇票承兑业务的贷后管理、档案管理参照《中国建设银行商业汇票承兑业务操作规程》及其他相关规定执行。其中,承兑业务档案中应包括《电子银行承兑汇票承兑表外科目收入清单》、电子银行承兑汇票票样打印件等。

我行承兑后,客户将收到短信提示,同时出票人网银中状态显示为“已承兑待签收”,客户进行签收,并作交票处理,交票后系统将提示收款人签收,待收款人签收成功后整个流程结束。

贴现

贴现申请人向其开户行申请贴现时,应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料。

买断式贴现申请须选择付息方式(卖方付息、买方付息或者协议付息)。如果选择买方付息,同时还要选择买方付息人名称和付息账号。如果选择协议付息,同时要选择买方付息人名称、付息账号(同上),买方付息比例(%)

贴现利率和贴现实付金额由客户填写,若银行审批不同意客户提出利率,则客户可撤销后重新提交贴现申请。

贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现,对批量贴现申请,银行单笔处理,贴现不成功单笔退回,不影响同一批次其他票据的处理。

贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户,客户可选择持票账户或其他账户。

制单员点击商业汇票—〉贴现,选择银行承兑汇票,在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

建行网银电子商业汇票操作手册

注意点:在下一步,输入每张贴现票据的实付金额,点击下一步;(注意点:利息计算)

客户提交后,我行票据系统自动接收相关信息,做相关放款处理。

(文章来源:天下通商贸-让电票学习更简单,做电票知识普及的领航者,关注“让电票学习更简单”抖音号,免费获取全套电票视频操作教程)

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